Allekirjoitukset (Advanced): Tietoon perustuva tunnistus (KBA)

Lisää hyödyllisiä ohjevideoita löydät osoitteesta TaxDome Academy, joka on maksuton verkkokeskuksemme, jossa voit katsoa ja oppia kaikkea, mitä sinun tarvitsee tietää TaxDome.

Tietoon perustuva todentaminen (KBA) vaaditaan IRS Form 8879 -lomakkeessa. TaxDome täyttää täysin IRS -vaatimukset alhaisin allekirjoituskohtaisin kustannuksin.

Katettu täällä:

• KBA
• KBA-hinnoittelu
• KBA:n lisääminen allekirjoituspyyntöön
• KBA:n pyytäminen Windows-sovelluksesta
• Voiko asiakas käyttää KBA-järjestelmässä SSN-tunnuksen sijasta ITIN-tunnusta?
• Tarkistetaanko luottokelpoisuus KBA:n aikana?
• Mitä tehdä, jos asiakas epäonnistuu KBA:ssa?

KBA

KBA is used to verify the identity of a taxpayer in order to get IRS-compliant electronic signatures. Clients are verified through a combination of ID document and consumer data verification. 

KBA ei toimi ITIN-tunnuksilla, joten varmista, että asiakkaillasi on SSN-tunnukset käsillä ennen KBA:n käyttöönottoa.

Vinkki: Lisää blogissamme KBA:sta ja eri palveluntarjoajien hinnoittelun vertailusta

Näin se toimii:

1. Tarkista ensin, onko Näytä KBA-vaihtoehto käytössä Asetukset > Yrityksen asetukset -sivun Allekirjoitukset-osiossa.

2. Toiseksi, lisää varoja yrityksesi saldoon. Tässä on hinnoittelu kunkin allekirjoittajan yritykselle.

3. Lataa sitten allekirjoitettava asiakirja, pyydä allekirjoitukset ja kytke sitten Vaadi KBA:ta päälle.

4. Allekirjoituksen yhteydessä asiakasta pyydetään vahvistamaan sosiaaliturvatunnuksensa ja vastaamaan viiteen kysymykseen, jotka on luotu satunnaisesti julkisista tiedoista. Nämä ovat yleensä monivalintakysymyksiä, kuten asuntolainanantajan nimi, auton tyyppi, entinen osoite tai aiempi puhelinnumero. Kyseessä ei ole luottotietojen tarkastus, vaan tapa todentaa henkilöllisyys digitaalisesti.

5. Asiakas saa vain kaksi yritystä vastata KBA-kysymyksiin. Hänen on vastattava vähintään kolmeen viidestä oikein kummallakin yrityksellä.

Saat ilmoituksen, kun asiakas läpäisee tai hylkää KBA:n.

KBA-hinnoittelu

Jos päätät käyttää KBA-toimintoa, veloitetaan jokaisesta allekirjoittajan yrityksestä allekirjoittaa yksittäinen asiakirja. Se tapahtuu, kun asiakas yrittää allekirjoittaa KBA:lla. Sinua veloitetaan yrityksestä riippumatta (onnistunut tai epäonnistunut).

Ennen kuin KBA-asiakirja lähetetään, tarkistamme kuitenkin, että yrityksen saldossa on riittävästi varoja. Kun pyydät KBA-asiakirjaa, sinulle ilmoitetaan aina, kuinka paljon varoja on jo käytetty vireillä oleviin KBA-asiakirjojen allekirjoituksiin, kuinka paljon varoja käytetään nykyiseen asiakirjaan ja kuinka paljon sinulla on varoja saldossasi. 

Kunkin allekirjoittajan KBA-yrityksen hinta perustuu sen maan kansalliseen valuuttaan, jonka yrityksesi on ilmoittanut luodessaan tiliäsi TaxDome . 

Jos esimerkiksi yritys on rekisteröity Yhdysvalloissa ja pyydät kahden puolison allekirjoituksia, sinulta veloitetaan yhteensä 2 dollaria (1 dollari kustakin allekirjoituksen tarkistuksesta). Mutta jos he eivät läpäise KBA:ta ja yrittävät vielä kerran, sinulta veloitetaan yhteensä 4 dollaria.

Tarpeidesi mukaan voit lisätä yrityksen saldoon erilaisia summia. Valitse vasemmanpuoleisesta valikkorivistä Asetukset > Yrityksen saldo , valitse summa ja napsauta sitten Osta. Tämän voi tehdä yrityksen omistaja, ylläpitäjä tai kuka tahansa työntekijä, jolla on oikeus käyttää Lataa yrityksen saldo käyttöoikeudet.

Voit aina tarkastella KBA-käyttötilastoja napsauttamalla Firm Balance -sivun oikeassa yläkulmassa olevaa Audit trail -linkkiä.

KBA:n lisääminen allekirjoituspyyntöön

Allekirjoituspyynnön lähettäminen KBA:n avulla:

1. Lataa asiakirja asiakkaan kanssa jaettuun Firm docs -kansioon , napsauta asiakirjan nimen oikealla puolella olevia kolmea pistettä ja valitse sitten vetovalikosta Request Signature .

2. Valitse Vaadi KBA ja lisää sitten vaaditut allekirjoituskentät.

Pidä mielessä:

• Asiakirjassa voi olla niin monta allekirjoituskenttää kuin tarvitaan. Jos kuitenkin yhdistät asiakirjoja (esim. osavaltion ja liittovaltion veroilmoitukset) yhdeksi tiedostoksi, jokaisesta KBA:n allekirjoituskentästä veloitetaan erikseen näiden hintojen mukaisesti.
• Kun pyydät allekirjoitusta KBA:lla asiakastilille, jonka linkitetyissä yhteystiedoissa on kaksi tai useampia sähköpostiosoitteita, ilmoita, minkä käyttäjän on allekirjoitettava asiakirja valitsemalla hänen sähköpostiosoitteensa Allekirjoittajat-kohdasta.
• Jos yrityksen saldosi on nolla tai sinulla on saldosi verran KBA-allekirjoituksia, sinua pyydetään lisäämään varoja.

Voiko asiakas käyttää KBA-järjestelmässä SSN-tunnuksen sijasta ITIN-tunnusta?

Ei. Yksilöllinen veronmaksajan tunnistenumero (ITIN) myönnetään yksityishenkilölle ainoastaan verotusta varten. ITIN-tunnuksia ei ole tarkoitettu luottojen hankkimiseen. Luottojärjestelmät eivät tunnista niitä muuksi kuin virheelliseksi sosiaaliturvatunnukseksi, joten niitä ei voi käyttää KBA:ssa.

Tarkistetaanko luottokelpoisuus KBA:n aikana? 

Ei. KBA:n aikana luottoa ei tarkisteta, joten luottotietoja ei tarkisteta.

Mitä tehdä, jos asiakas epäonnistuu KBA:ssa?

Asiakas saa kaksi yritystä läpäistä KBA:n. Jos hän ei pysty vastaamaan riittävään määrään kysymyksiä oikein molemmilla kerroilla, saat ilmoituksen, ja KBA:n epäonnistuminen merkitään myös asiakirjan kirjausketjuun.

Voit nollata epäonnistuneet yritykset ja lähettää allekirjoituspyynnön uudelleen asiakkaille, jotka eivät läpäisseet KBA:ta. Voit tehdä tämän napsauttamalla asiakirjan nimen oikealla puolella olevia kolmea pistettä ja valitsemalla Reset KBA and resend signature request.

Kun olet napsauttanut tätä, allekirjoituspyyntö lähetetään uudelleen asiakkaille, joiden KBA ei onnistunut. Huomaa, että sinua veloitetaan näiden hintojen mukaisesti jokaisesta tarkistusyrityksestä. Asiakirjat onnistuneesti allekirjoittaneisiin asiakkaisiin tämä ei vaikuta. 

Huom! Kaikki KBA:n nollaukset löytyvät asiakirjan kirjausketjusta.

Voit myös käyttää jompaakumpaa näistä ratkaisuista:

• Lataa asiakirja uudelleen ja pyydä allekirjoitusta kuten ensimmäisellä kerralla.
• Pyydä asiakasta tulostamaan asiakirja, allekirjoittamaan se käsin ja lataamaan se sitten asiakasportaaliinsa.